Acompanhe seus gastos com o novo modelo ‘Money’ da Microsoft para Excel

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Se você está cansado de usar serviços de terceiros para rastrear seus gastos, ou porque eles não são tão úteis quanto você pensei que eles seriam ou você está preocupado em conceder acesso a serviços de terceiros à sua conta bancária e cartões de crédito – agora você pode conectar suas várias contas financeiras diretamente ao Microsoft Excel. Tudo o que você precisa é do novo modelo de “Dinheiro” da Microsoft.

No entanto, existem algumas ressalvas que tornam a instalação da Microsoft potencialmente menos prática do que Serviços gostar hortelã ou YNAB. Para iniciantes, você deve pagar à Microsoft para usá-lo. Isso não deve ser um grande problema se você já estiver usando YNAB, mas usuários de serviços financeiros gratuitos como hortelã pode não estar emocionado com a ideia.

o O recurso “Money in Excel” vem na forma de um modelo premium que você pode baixar se você é um assinante pessoal ou familiar do Microsoft 365; aqueles nas contas do Microsoft 365 Enterprise não podem participar. O plano de assinatura mais barato da Microsoft, o 365 Personal, custará US $ 7 / mês ou US $ 70 / ano, o que não é ruim, considerando o que você recebe (acesso a todos os aplicativos do Microsoft Office), mas ainda é mais caro do que gratuito. E a ideia de pagando dinheiro para gerir meu dinheiro sempre me pareceange, mas sou apenas eu.

Se você é um assinante do Microsoft 365, visite o site da Microsoft “Dinheiro no Excel”Modelo premium. Lá, você encontrará duas opções: Editar no navegador, que inicia a versão baseada na Web do Excel, e Download, que você pode usar comno aplicativo Excel do seu desktop ou laptop.

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Depois de iniciar o modelo, você obtém uma página de destino de aparência grosseira que explica o ponto geral da planilha de acompanhamento financeiro, com uma série de guias na parte inferior nas quais você deseja clicar sequencialmente.

Ilustração para o artigo intitulado Controlar seus gastos com o modelo de dinheiro novo da Microsoft para Excel

Captura de tela: David Murphy

Antes de você começar, certifique-se de clicar no link “Ativar edição” na parte superior, o que revelará sua configuração regular do Excel – bem como um “Você confia neste suplemento?” prompt na barra lateral. Forneceu você baixou seu arquivo da Microsoft diretamente, clique na opção para confiar no suplemento.

Ilustração para o artigo intitulado Controlar seus gastos com o modelo de dinheiro novo da Microsoft para Excel

Captura de tela: David Murphy

Você será solicitado a entrar com sua conta do Microsoft 365 (novamente), garantindo assim que você não poderá usar esta planilha / suplemento mesmo que um amigo tenha enviado para vocêporque é isso como a Microsoft rola. Yvai seguir precisa conectar suas contas financeiras ao Excel – auxiliadas por Manta.

Naturalmente, minha importação não funcionou. Obrigado, Capital One. (Quando mencionei isso à rainha das finanças da Lifehacker, Lisa Rowan, ela observou esse assunto pode acontecer com vários serviços financeiros de terceiros diferentes. Duplo obrigado, Capital One. Junte-se a isso.)

Ilustração para o artigo intitulado Controlar seus gastos com o modelo de dinheiro novo da Microsoft para Excel

Captura de tela: David Murphy

Tive melhor sorte com minhas contas de cartão de crédito, no entanto, e foi capaz de importar as informações para vários cartões através do meu provedor. Todas as minhas transações apareceram na minha planilha, assim:

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Ilustração para o artigo intitulado Controlar seus gastos com o modelo de dinheiro novo da Microsoft para Excel

Captura de tela: David Murphy

Fiquei um pouco chateado ao ver que a guia “Instantâneo” da planilha não estava funcionando por algum motivo – aparentemente estava tendo problemas para gerar resultados nos meses das minhas transações, pois o menu suspenso não tinha nenhum para escolher. Suponho que essa planilha seja incrivelmente útil para dar uma olhada rápida em seus hábitos de consumo; Eu realmente queria que funcionassepara que eu pudesse confirme que meu diário Hábito de suco de jamba é, de fato, um risco financeiro. Espero que você tenha melhor sorte.

Meu instantâneo mensal para finanças

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Captura de tela: David Murphy

Instantâneo mensal da Microsoft para finanças

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Captura de tela: Microsoft

A Microsoft também permite adicionar dois modelos extras à planilha, se você quiser mais informações sobre seus hábitos de consumo. Você pode calcular rapidamente todo o seu patrimônio líquido em todas as suas contas – útil se você se conectou tudo para Excel – e você pode digitalizar seus gastos para sinalizar compras recorrentes caso suas assinaturas estejam ficando fora de controle.

Embora você possa conectar contas ao Excel que não estão diretamente relacionadas aos seus gastos, como o 401k, não há muito o que o Excel possa fazer com esses dados. Você verá o saldo da sua conta aparecer na barra lateral, mas nenhuma das planilha faça uso dessas informações. Isso é um pouco diferente de outros serviços de rastreamento financeiro que você pode ter usado, o que pode lhe dar mais métricas de desempenho sobre suas finanças, independentemente do tipo.

Notei algumas pessoas reclamando que não conseguem conectar várias contas do mesmo provedor – sua conta e a conta de seu cônjuge, por exemplo – via Configuração do Excel. Eu não pude testar isso sozinho, pois nenhum dos meus amigos me emprestou as informações da conta bancária do dia (suspiro), mas vale a pena considerar antes de você se mudar seu acompanhamento financeiro para se destacar.

Caso contrário, se você já é um assinante do Microsoft 365, não há motivo para não testar a configuração do Microsoft Money para Excel. Não é perfeito – longe disso -, mas sempre gostei da experiência livre de desordem de uma planilha versus um aplicativo da web. Se as suas necessidades de acompanhamento financeiro não forem excelentes, pode ser tudo o que você precisa (mais uma ou duas tabelas dinâmicas) para ter um melhor controle de seus gastos e orçamento.

Ah sim, isso; você mesmo precisará criar orçamentos na planilha do Excel, como suplemento do Money estranhamente não inclui qualquer ferramenta de criação de orçamento. Isso parece ser bastante flagrante omissão para mim, dado que aqueles que controlam suas finanças provavelmente também como uma maneira de garantir que seus gastos correspondam ao que eles planejado para% spendurar em um dado mês.

Um orçamento não deve ser difícil de configurar manualmente (se a guia Snapshot funcionar), mas se você não estiver inclinado para o Excel, poderá parecer esmagador. Tenho certeza que a Microsoft adicionará o recurso como ele completa o Money com novos recursos, mas é ainda não existeE é assim que eu me sinto em relação ao modelo do Money em geral. Eunão é útil, mas não é bastante bom o suficiente para lidar muita análise e rastreamento além do básico.

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