Leitura de fim de semana: Let’s Talk Inflation Edition

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Desde 1991, o Banco do Canadá tem usado uma estrutura de metas de controle da inflação para orientar a política monetária do Canadá. O objetivo é manter a inflação em 2%, ponto médio entre o intervalo de meta de 1-3%. O quadro de metas de inflação é revisado a cada cinco anos, com o acordo mais recente em vigor até o final de 2021.

O atual quadro de metas de inflação visa manter a inflação baixa e previsível. Isso permite que indivíduos e empresas façam planos financeiros de longo prazo que contribuirão para o bem-estar de nossa economia. Essa abordagem foi amplamente bem-sucedida, com aumentos de preços em média em torno de 2% por três décadas. Isso é muito diferente do final dos anos 1970 e início dos anos 1980, devastado pela inflação, quando a inflação atingiu um pico de mais de 12% em 1981.

É justo dizer que as medidas de estímulo extraordinárias resultantes da pandemia de Covid-19 forçaram os bancos centrais e governos em todo o mundo a revisar sua estrutura de política monetária no que se refere a déficits e inflação.

No início desta semana, o presidente do Federal Reserve dos EUA, Jerome Powell, anunciou uma grande mudança na forma como o banco central ajudará a orientar a economia com foco nas baixas taxas de juros e no crescimento do emprego. Ele tolerará uma inflação um pouco mais alta em um esforço para alcançar o máximo de empregos.

Ao norte da fronteira, o Banco do Canadá também está revisando sua abordagem à política monetária e explorando alternativas potenciais. Ela lançou uma pesquisa “Vamos Conversar sobre a Inflação” – aberta até 1º de outubro – para obter feedback dos canadenses sobre como a estrutura de metas de inflação atual os afeta e como se compara a outras alternativas potenciais.

Lendo nas entrelinhas, fica claro que o Banco do Canadá está considerando seriamente uma mudança de abordagem – uma que provavelmente refletirá a nova “tolerância” do Federal Reserve para uma inflação mais alta na busca de crescimento do emprego.

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Responda à pesquisa do Banco do Canadá aqui e deixe-me saber sua opinião sobre a inflação nos comentários abaixo.

Enquanto isso, se você quiser entender melhor como a política monetária realmente funciona, eu recomendo fortemente o livro de Stephanie Kelton, O mito do déficit. Você verá por que os bancos centrais estão no caminho certo com seu pensamento sobre a inflação e o crescimento do emprego, e por que os governos tanto da esquerda quanto da direita estragam tudo ao equiparar os gastos do governo aos gastos das famílias.

Recapitulação desta (s) semana (s):

Nossos filhos estão voltando para a escola na próxima semana e assim nosso verão em casa está oficialmente chegando ao fim. Estamos ansiosos para mandar as crianças de volta, mas estamos ansiosos para a nova rotina. Obviamente, minha esposa e eu temos muita sorte por ficarmos em casa em tempo integral e não termos que equilibrar creche e trabalho. Eu sei que muitos outros pais não têm tanta sorte.

Na semana passada, compartilhei como dar conselhos financeiros para seus filhos Millennial e GenZ.

Também examinei a preparação para a aposentadoria e a compreensão de seus novos padrões de gastos.

Esta semana, compartilhei o risco de levar uma hipoteca para a aposentadoria.

Promoção da semana:

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Você também pode ler meu guia de comparação Great Canadian Rebates vs. Ebates Canada aqui.

Leitura de fim de semana:

A equipe do Credit Card Genius elaborou um estudo sobre o que realmente valem os benefícios do seu cartão de crédito. Analisou nove vantagens principais de cartão de crédito e atribuiu um valor em dólar a cada uma delas. Coisas boas!

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Uma visão incrível do declínio da mobilidade ascendente em um gráfico da Visual Capitalist.

As cinco maiores ações do S&P 500 têm uma capitalização de mercado igual às 389 menores ações do índice. Simplesmente incrível.

Este blog da TE Wealth se aprofunda nos mercados canadense e americano para mostrar como algumas empresas selecionadas estão realmente gerando retornos de ações.

Justin Bender da PWL Capital nos dá uma excelente explicação sobre os retornos futuros esperados para os ETFs de alocação de ativos da Vanguard. Dica, os investidores devem diminuir suas expectativas:

Por outro lado, Andrew Hallam explica como os portfólios multifuncionais provaram seu valor durante a Covid-19.

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Susan Dziubinski e Christine Benz, da Morningstar, discutem por que os jovens investidores não deveriam se interessar por ações. Tenho a ideia de cometer erros cedo e atribuir isso a uma experiência de aprendizado. Mas prefiro que os jovens investidores não percam dinheiro apostando em ações individuais e apenas acertem desde o início com uma estratégia de indexação amplamente diversificada.

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Steven Arnott, autor de The Snowman’s Guide to Personal Finance, escreveu um excelente estudo de caso sobre a preparação para a aposentadoria.

Um post de convidado no blog My Own Advisor analisa se você deve colocar apenas 5% em sua hipoteca e investir a diferença.

Veja por que não vamos nos lembrar muito do que fizemos na pandemia:

“Mas duvido que seja o único a descobrir que minha memória dos meses de bloqueio é bastante tênue. Não importa com quantas pessoas novas ou velhos amigos você converse no Zoom ou Skype, todos eles começam a se misturar porque o contexto físico é monótono: as conversas acontecem enquanto se senta na mesma cadeira, na mesma sala, olhando para o mesma tela de computador. ”

Finalmente, uma visão futurística interessante sobre o que o coronavírus fará em nossos escritórios e residências.

Tenham um ótimo final de semana a todos!



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